วางแผนภาษีปี 2569 ด้วยกองทุน Thai ESG และ RMF: จัดพอร์ตลดหย่อนภาษี พร้อมสร้างความมั่งคั่งระยะยาว

การวางแผนภาษีไม่ใช่เรื่องที่ควรรอจนถึงปลายปี เพราะนอกจากจะช่วยลดภาระภาษีแล้ว ยังเป็นโอกาสในการสร้างความมั่งคั่งผ่านการลงทุนระยะยาวอีกด้วย

สำหรับปี 2569 ผู้ที่ต้องการใช้ สิทธิ์ลดหย่อนภาษี สามารถเลือกลงทุนผ่าน กองทุน Thai ESG และ RMF ซึ่งมีนโยบายการลงทุนหลากหลาย ครอบคลุมทั้งตราสารหนี้ หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ หุ้นเทคโนโลยี Healthcare หุ้นปันผล และธีมการลงทุนที่กำลังเติบโต ช่วยให้สามารถ จัดพอร์ตการลงทุน ได้สอดคล้องกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของแต่ละคน

ทำไมควรเริ่มวางแผนภาษีตั้งแต่วันนี้

หลายคนมักเริ่มมองหากองทุนลดหย่อนภาษีในช่วงเดือนสุดท้ายของปี ทำให้ต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในการลงทุน และมีเวลาจำกัดในการเปรียบเทียบกองทุน

แต่หากเริ่มวางแผนตั้งแต่ต้นปีหรือระหว่างปี จะได้รับข้อดีหลายด้าน เช่น

• ไม่ต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในช่วงสิ้นปี
• สามารถทยอยลงทุนแบบ DCA เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด
• มีเวลาศึกษาและเลือกกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุน
• วางแผนกระแสเงินสดได้ง่ายขึ้น

การลงทุนอย่างต่อเนื่องยังช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว และทำให้การใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเป็นส่วนหนึ่งของแผนการเงิน ไม่ใช่เพียงการซื้อกองทุนเพื่อให้ทันกำหนด

Thai ESG คืออะไร?

Thai ESG คือกองทุนลดหย่อนภาษีที่เน้นลงทุนในธุรกิจที่ดำเนินงานตามหลักสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (Environmental, Social and Governance)

จุดเด่นคือมีนโยบายการลงทุนให้เลือกหลากหลาย ไม่ว่าจะเป็น

• กองทุนหุ้นไทย ESG
• กองทุนตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน
• กองทุนผสมที่กระจายลงทุนทั้งหุ้นและตราสารหนี้

จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนควบคู่กับการสนับสนุนธุรกิจที่มีความยั่งยืนในระยะยาว

สิทธิประโยชน์ทางภาษี Thai ESG

• ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน
• และไม่เกิน 300,000 บาท ตามหลักเกณฑ์ที่ภาครัฐกำหนด

RMF ทางเลือกสำหรับการออมเพื่อเกษียณ

RMF (Retirement Mutual Fund) เป็นกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อการลงทุนระยะยาวและการเตรียมเงินสำหรับวัยเกษียณ

ปัจจุบัน RMF มีนโยบายลงทุนให้เลือกหลากหลายกว่าที่เคย ไม่ว่าจะเป็น

• ตราสารหนี้
• หุ้นไทย
• หุ้นทั่วโลก
• หุ้นเทคโนโลยี
• หุ้น Healthcare
• หุ้นปันผล
• กองทุนธีมการลงทุนระดับโลก

ความหลากหลายนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถ จัดพอร์ตลงทุน ให้เหมาะกับช่วงอายุ เป้าหมายทางการเงิน และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

สิทธิประโยชน์ทางภาษี RMF

• ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน
• และไม่เกิน 500,000 บาท ตามเงื่อนไขที่กฎหมายกำหนด

กองทุนแนะนำสำหรับการวางแผนภาษีปี 2569

กองทุน Thai ESG

เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในธุรกิจที่คำนึงถึงความยั่งยืน พร้อมรับสิทธิ์ลดหย่อนภาษี

ตัวอย่างกองทุน

• K-BL30-ThaiESG
• K-TNZ-ThaiESG
• KKP GB THAI ESG
• ES-ESG3070-ThaiESG-A
• MT25-ThaiESG
• KFGBTHAIESG-A

กองทุน RMF

สำหรับผู้ที่ต้องการสะสมความมั่งคั่งระยะยาวและเตรียมเงินเกษียณ

ตัวอย่างกองทุน

• ES-GQGRMF (หุ้นเติบโตทั่วโลก)
• KKP TECH RMF-H (หุ้นเทคโนโลยีโลก)
• UGISRMF (ตราสารหนี้ทั่วโลก)
• KF-GDIVRMF (หุ้นปันผลทั่วโลก)
• KT-HEALTHC RMF (Healthcare)
• K-FIRMF (ตราสารหนี้ระยะกลางถึงยาว)

การลงทุนลดหย่อนภาษี ควรมองมากกว่าการประหยัดภาษี

สิ่งสำคัญคือ ไม่ควรเลือกกองทุนเพียงเพราะต้องการลดภาษีเท่านั้น แต่ควรเลือกให้สอดคล้องกับแผนการเงินในระยะยาว เช่น

• ต้องการสร้างเงินออมเพื่อเกษียณ
• ต้องการลดความผันผวนของพอร์ต
• ต้องการกระจายการลงทุนไปยังต่างประเทศ
• ต้องการเพิ่มสัดส่วนหุ้นเติบโตหรือหุ้นปันผล
• ต้องการสร้างพอร์ตที่สมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

เมื่อกองทุนลดหย่อนภาษีถูกนำมาเป็นส่วนหนึ่งของการ จัดพอร์ตการลงทุน ก็จะช่วยให้เงินลงทุนทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ทั้งในด้านโอกาสสร้างผลตอบแทนและการบริหารความเสี่ยง

เริ่มวางแผนวันนี้ เพื่อให้เงินเติบโตในวันข้างหน้า

การทยอยลงทุนตั้งแต่เนิ่น ๆ ช่วยลดความเสี่ยงจากการจับจังหวะตลาด และไม่ต้องกังวลกับการลงทุนก้อนใหญ่ในช่วงปลายปี

ไม่ว่าคุณจะต้องการเน้นความมั่นคงผ่านตราสารหนี้ มองหาโอกาสเติบโตจากหุ้นไทย หุ้นทั่วโลก หุ้นเทคโนโลยี หรือธีมการลงทุนแห่งอนาคต การเลือก กองทุน Thai ESG และ RMF ให้เหมาะกับเป้าหมาย จะช่วยให้ทั้งแผนการลงทุนและแผนภาษีเดินหน้าไปพร้อมกันอย่างมีประสิทธิภาพ

เริ่มวางแผนภาษีปี 2569 ตั้งแต่วันนี้ และเลือกกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะกับคุณผ่าน Pi Financial

คำเตือน : ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต ผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ติดต่อขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท