5 กองทุนที่มีการจ่ายปันผลน่าสนใจ สำหรับคนที่ต้องการวางแผนสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุน

การลงทุนระยะยาวไม่ได้มีเป้าหมายเพียงแค่การสร้างผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคาเท่านั้น สำหรับนักลงทุนบางคน การมี “กระแสเงินสด” จากการลงทุน อย่างเงินปันผล ก็เป็นอีกหนึ่งเป้าหมายที่ต้องการวางแผนควบคู่ไปกับการเติบโตของเงินลงทุน

นอกจากการลงทุนในหุ้นปันผลแล้ว กองทุนรวมก็เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ โดยปัจจุบันมีกองทุนหลากหลายประเภทที่มีนโยบายสร้างรายได้และมีการจ่ายเงินปันผลให้ผู้ถือหน่วยลงทุนตามเงื่อนไขของแต่ละกองทุน

ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนใน หุ้นปันผลทั่วโลก หุ้นโครงสร้างพื้นฐาน ตราสารหนี้ หรือกลยุทธ์สร้างรายได้จากการขาย Call Options ทำให้นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมาย ผลตอบแทนที่คาดหวัง และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

5 กองทุนที่มีการจ่ายปันผลน่าสนใจ

บล.พาย คัดเลือก 5 กองทุนที่มีการจ่ายปันผลมาเป็นข้อมูลประกอบการพิจารณา โดยครอบคลุมสินทรัพย์และกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน พร้อมเปรียบเทียบ ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี เงินปันผลในปี 2568 และเงินปันผลที่จ่ายในปี 2569 จนถึงปัจจุบัน
`

*ข้อมูลการจ่ายปันผลปี 2569 ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2569

`

กองทุนปันผลแต่ละประเภท แตกต่างกันอย่างไร?

แม้ทั้ง 5 กองทุนจะมีจุดเด่นเรื่องการสร้างรายได้จากการลงทุน แต่ สินทรัพย์และกลยุทธ์ที่ใช้สร้างผลตอบแทนแตกต่างกัน นักลงทุนจึงควรทำความเข้าใจลักษณะของแต่ละกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน

1. KFGDIV-D — เน้นหุ้นปันผลทั่วโลก

กองทุนที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยัง หุ้นที่มีศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลจากทั่วโลก โดยกองทุนหลัก Fidelity Funds Global Dividend Fund เน้นลงทุนในบริษัทที่มีความสามารถในการสร้างกระแสเงินสดและจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง จึงเป็นหนึ่งในทางเลือกสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มสินทรัพย์ประเภทหุ้นปันผลจากต่างประเทศเข้ามาในพอร์ต

2. K-GINFRA-A(D) — ลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานทั่วโลก

กองทุนที่เน้นลงทุนในธุรกิจ โครงสร้างพื้นฐานทั่วโลก เช่น สาธารณูปโภค พลังงาน การขนส่ง และโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นต่อการดำเนินชีวิต

รายได้ของธุรกิจในกลุ่มนี้มีลักษณะค่อนข้างสม่ำเสมอในบางประเภท จึงเป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่นักลงทุนสามารถนำมาพิจารณาเพื่อกระจายความเสี่ยงและสร้างรายได้จากพอร์ต

3. ES-GAINCOME-RP — กระจายลงทุนทั้งหุ้นและตราสารหนี้

สำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในหุ้นเพียงอย่างเดียว กองทุนนี้ใช้กลยุทธ์ลงทุนใน หุ้นและตราสารหนี้ทั่วโลก พร้อมปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมกับสภาวะตลาด

จุดเด่นคือการเปิดโอกาสให้พอร์ตได้รับรายได้จากสินทรัพย์หลายประเภท แทนที่จะพึ่งพาผลตอบแทนจากหุ้นเพียงอย่างเดียว

4. MUSPIN-H-AR — หุ้นสหรัฐฯ พร้อมกลยุทธ์สร้างรายได้จาก Options

กองทุนนี้ลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ และใช้กลยุทธ์ ขาย Call Options เพื่อสร้างรายได้เพิ่มเติมจากพอร์ต นอกเหนือจากผลตอบแทนที่เกิดจากการลงทุนในหุ้น

กลยุทธ์ลักษณะนี้จึงเป็นอีกทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ พร้อมมองหาโอกาสสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุน

5. ES-NDQPIN-R — หุ้นเติบโตสหรัฐฯ พร้อมกลยุทธ์ Options

กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ โดยเฉพาะหุ้นขนาดใหญ่และกลุ่มเทคโนโลยีที่มีความเชื่อมโยงกับ Nasdaq-100 พร้อมใช้กลยุทธ์ขาย Call Options เพื่อสร้างรายได้จากพอร์ต

จึงเป็นอีกทางเลือกสำหรับผู้ที่ต้องการผสมผสาน โอกาสเติบโตของหุ้นสหรัฐฯ กับกลยุทธ์สร้างรายได้จาก Options

อยากมีเงินปันผลจากการลงทุน ต้องวางแผนอย่างไร?

การลงทุนในกองทุนที่มีนโยบายจ่ายปันผล ไม่ได้หมายความว่าจะได้รับเงินปันผลในจำนวนที่แน่นอนหรือสม่ำเสมอทุกปี เพราะการจ่ายปันผลขึ้นอยู่กับนโยบายของกองทุน ผลการดำเนินงาน และเงื่อนไขที่กำหนดไว้

ดังนั้น หากเป้าหมายของนักลงทุนคือการสร้างกระแสเงินสดในระยะยาว สิ่งสำคัญคือการพิจารณาให้ครบทั้ง

นโยบายการลงทุน → ความเสี่ยง → ผลตอบแทน → ประวัติการจ่ายปันผล → ความถี่ในการจ่ายปันผล

และไม่ควรพิจารณาเพียงแค่ “กองทุนไหนจ่ายปันผลสูงที่สุด” เพราะเงินปันผลที่ได้รับไม่ได้สะท้อนผลตอบแทนทั้งหมดของการลงทุนเสมอไป

เงินปันผล ≠ ผลตอบแทนทั้งหมด

อีกประเด็นที่ควรทำความเข้าใจคือ การจ่ายเงินปันผลไม่ได้ทำให้ผลตอบแทนรวมของกองทุนเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติ เนื่องจากมูลค่าหน่วยลงทุนจะมีการปรับลดลงตามจำนวนเงินปันผลที่จ่ายออกไป

ดังนั้น ก่อนเลือกกองทุน นักลงทุนควรพิจารณา Total Return หรือผลตอบแทนรวม ควบคู่ไปกับจำนวนเงินปันผล เพื่อให้เห็นภาพผลการลงทุนได้รอบด้านมากขึ้น

กองทุนก็เป็นอีกทางเลือกสำหรับการสร้างกระแสเงินสด

สำหรับคนที่ต้องการลงทุนระยะยาวและอยากวางแผนให้พอร์ตมี “รายได้จากการลงทุน” การเลือกกองทุนที่มีนโยบายจ่ายปันผลก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ

แต่ละกองทุนมีสินทรัพย์ กลยุทธ์ ความเสี่ยง และนโยบายการจ่ายปันผลที่แตกต่างกัน นักลงทุนจึงควรเลือกให้เหมาะกับ เป้าหมายการลงทุน ระยะเวลาลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

เริ่มต้นเลือกลงทุนกองทุน และวางแผนพอร์ตเพื่อสร้างโอกาสรับเงินปันผลได้ที่ Pi Financial

หมายเหตุ: ข้อมูลผลตอบแทนและการจ่ายปันผลเป็นข้อมูล ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2569 และอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามประกาศของบริษัทจัดการ

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตและการจ่ายเงินปันผลในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานหรือการจ่ายเงินปันผลในอนาคต ติดต่อขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท

ที่มา: บริษัทจัดการกองทุน (AMCs), Morningstar Direct ข้อมูล ณ 31 ก.ค. 2569